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中国银行全球公司金融

为企业提供全球整合金融服务

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中国银行作为IBS(Integrated Business Solutions)整合商业服务的倡导者和提供者,拥有遍布全球五大洲的服务网络和银行、保险、投资银行等多元化的金融产业平台,顺应国际金融形势和客户需求的变化,不断创新产品和服务,为中国企业“走出去”提供强有力的支持,为企业寻求全球机遇、实现国际化发展提供狭义金融的全方位、一条龙整合商业服务。

“走出去”四类企业的金融服务需求

中国银行契合的产品服务

“走出去”战略是我国资本、产品、技术、服务和人员走出国门参与全球化竞争和国际化经营的发展战略。按照“走出去”的目的和具体方式进行分类,我国“走出去”企业大致可分为“进出口贸易型”、“境外投资型”、“对外工程项目总承包与劳务合作型”和“区域管理型”四种类型, 中国银行坚持共性与个性相结合的原则,灵活有效地进行产品组合,积极推动产品创新,为“走出去”企业提供全功能服务方案。

在这些企业当中,一部分中资企业有效利用国内丰富的劳动力资源,充分发挥我国在部分自然资源、原材料供应、新兴技术、传统工艺等领域的竞争优势,在国内生产产品和设备,再将成品销往国际市场,大力拓展市场空间,实现企业“做大做强”的目标;

还有一部分企业积极向供应链上游延伸,从国际市场进口先进的技术设备、廉价原材料等大宗商品,从而降低企业生产成本,提升核心竞争力。

“进口贸易型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程企业需求契合的金融产品与服务
1. 寻找交易对手
签署合同
甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险;确定结算方式;防范信用风险;减少资金占用资信调查|授信额度|保函通知
代审保函|转开保函
2. 备付获得银行的信用支持现汇贷款|信用证开立|通易达|付款保函
租赁保函|进口双保理
3. 运输避免运输过程中遭受损失货物运输保险|提货担保|海事调查
4. 来单减少资金占压,获得银行的信用支持;提高资金周转效率;简化通关手续;降低运营成本;获得符合企业特征的个性化服务进口代收|融货达|加工贸易保证金台账
加工贸易税款保付保函|关税保函
ATA单证册保函|网上支付税费担保
5. 付款减少资金占压,获得银行的信用支持;降低运营成本;规避汇率风险;获得符合企业特征的个性化服务现汇贷款|授信额度|汇出汇款|进口押汇
进口汇利达|海外代付|汇出汇款融资
即期售汇|远期售汇

“出口贸易型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程企业需求契合的金融产品与服务
1. 寻找交易对手 签署合同甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险;确定结算方式;增强企业自身信用;减少资金占用资信调查|资信证明|出口全益达|投标保函
履约保函 | 备用信用证
2. 备货获得银行的授信支持,确保有充足的资金 采购原材料、生产和备货现汇贷款|授信额度|打包贷款|信用证通知
信用证保兑|出口退税托管账户质押融资
预付款保函 | 备用信用证 | 加工贸易保证金台账
加工贸易税款保付保函|关税保函
融信达|融易达|融货达|通易达|订单融资
3. 运输避免运输过程中遭受损失货物运输保险
4. 交单加快资金回笼,提高资金使用效率;规避 和防范信用风险、市场风险和汇率风险; 改善现金流量,优化企业财务报表,降低 财务成本;获得个性化解决方案出口买方信贷|信用证审单/议付|出口跟单托收
光票托收|出口押汇|出口贴现|买入票据
福费廷|国际组织担保项下贸易金融
出口双保理|出口商业发票贴现|融信达
5. 收款管理应收账款;管理和控制信用风险;获得坏账担保,采取有效措施催收坏账;规避汇率风险;获得符合企业特征的个性化服务汇入汇款|即期结汇|远期结汇|出口汇利达
出口双保理|出口商业发票贴现|进口双保理
融付达|质量/维修保函|预留金保函
备用信用证

 

第一类“境外投资型”企业是通过绿地投资的形式直接在海外投资建厂,主要利用当地资源进行生产,产品可在全球销售,可称之为“投资建厂型”。

第二类“境外投资型”企业是通过跨国兼并收购,取得境外企业的股权或资产,利用当地土地、海洋、森林、矿产、石油等资源建立原材料生产基地,或者利用被收购企业的强势品牌与市场销售网络,有效推动我国企业的国际化经营与市场拓展,可称之为“兼并收购型”。

“境外投资型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程企业需求契合的金融产品与服务
1. 启动阶段获取目标企业所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险;增强自身信用;获取备用信用额度或融资承诺资信调查|资信证明|财务顾问|授信额度
投标保函|履约保函 | 备用信用证
2. 实施阶段获得融资支持;增强自身信用;规避和防范信用风险、市场风险和汇率风险;确保资金汇划的及时性和准确性;获得符合企业特征的个性化服务银团贷款|项目融资|全球统一授信|
短期融资券|中期票据|企业融资评标
汇出汇款|融资保函|付款保函|租赁保函
为境外企业提供的融资性对外担保
国际组织担保项下贸易金融 | 备用信用证
3. 后续经营阶段规避风险,融通资金,获得方便快捷的专业结算和融资服务,提高资金使用效率,降低财务成本,资金保值增值等全球统一授信|海外账户服务|跨境现金管理
国际结算产品|贸易融资产品|供应链融资产品
出口商业发票贴现|出口双保理|进口双保理
福费廷|外汇资金类产品|财产保险

 

这类企业主要是利用我国在工程建设、工程设计和劳动力资源方面的优势,通过承揽海外市场工程项目、组织劳务出口等方式拓展国际市场,提供工程施工、技术咨询、设计咨询等服务。

“对外工程总承包与劳务合作型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程企业需求契合的金融产品与服务
1. 工程投标获取项目业主所在国信息,评估国别风险、商业风险与法律风险;增强自身信用;获取备用信用额度或融资承诺资信调查|资信证明|财务顾问|贷款承诺函
授信额度|对外承包工程保函风险专项资金
投标保函|履约保函 | 备用信用证
2. 工程实施获得融资支持;增强自身信用;规避和防范信用风险、市场风险和汇率风险;确保企业及员工享有高效的海外账户服务;获得符合企业特征的个性化服务银团贷款|项目融资|全球统一授信
对外劳务合作备用金保函|预付款保函
租赁保函|信用证开立 | 备用信用证 | 汇出汇款
福费廷|国际组织担保项下贸易金融
融货达|融易达|融信达|通易达|订单融资
海外账户服务|跨境现金管理
工程保险|雇主责任保险|机器损坏保险
货物运输保险|融货达存仓货物保险
3. 工程结束管理应收账款;管理和控制信用风险;获得坏账担保,采取有效措施催收坏账;规避汇率风险;获得符合企业特征的个性化服务质量/维修保函|预留金保函|汇入汇款
出口商业发票贴现|出口双保理|进口双保理
福费廷|融付达|外汇资金类产品|财产保险

 


这类企业往往是国内企业在亚太、美洲、欧洲等区域中心设立的投资管理机构或研发机构,主要负责对区域内业务的集中运营管理、财务管理、后线操作或产品研发,大多不开展实质性的经营业务,地点通常设在香港、新加坡、法兰克福等区域中心城市。

“区域管理型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程企业需求契合的金融产品与服务
1. 筹建期获取所在国信息,甄选交易对手,规避风险,获得个性化的一揽子综合金融服务方案财务顾问|海外账户服务
2. 运营期融通资金,获得方便快捷的专业结算和融资服务,提高资金使用效率,降低财务成本,资金保值增值等全球统一授信|海外账户服务|跨境现金管理
国际结算产品|贸易融资产品|供应链融资产品
保函产品|福费廷
出口商业发票贴现|出口双保理|进口双保理
投资银行产品|外汇资金类产品

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